在全球化的今天，财富管理已经成为一个全球性的话题。美国私人财富管理协会（PWMA）作为全球性从事私人财富管理业务咨询和实践研究的组织，致力于促进美国和全球其他地区之间财富管理业务的交流与合作，助推全球财富管理行业的发展。2022年12月2日，美国私人财富管理协会北京代表处的成立，标志着全球首家国际财富管理组织落户北京，这不仅是美国私人财富管理协会全球布局的重要一步，也是中国财富管理行业发展的一个里程碑。

美国私人财富管理协会的使命与活动

美国私人财富管理协会的使命是通过国际教育培训认证、国际业务信息咨询、家族办公室创设与运营、国际私人财富管理咨询等一系列业务活动，推动全球私人财富管理业务的交流与合作。此外，美国私人财富管理协会还致力于制定发布私人财富管理年度报告，制定私人财富管理领域从业人员标准，推动国际宏观经济、金融市场和财富管理行业的发展。

美国私人财富管理协会的会员分为团体会员、单位会员和个人会员，涵盖了企业家、企业中高级管理人员、专家学者以及支持与关心财富管理行业发展的各界知名人士。会员可以享受到包括专家咨询服务、交流学习机会、参与标准制定和行业报告活动、获得专业书籍、展示单位与个人形象的机会等一系列权益。

财富管理的重要性

财富管理是一个涉及多个行业领域的综合性服务，它不仅包括资产的保值增值，还涉及到税务规划、保险规划、家族信托等复杂的财务操作。随着全球经济的发展和个人财富的积累，财富管理已经成为高净值个人和家族不可或缺的服务。

美国私人财富管理协会通过组织国际私人财富管理师、家族财富管理师和家族办公室架构师等系列考试与认证，为财富管理行业培养了大量专业人才。这些专业人才不仅具备深厚的金融知识，还擅长运用各种工具和策略，帮助客户实现财富的保值、增值和传承。

美国私人财富管理协会在中国的标准化工作

美国私人财富管理协会在中国的另一项重要工作是参与制定财富管理行业的标准。2022年7月20日，由美国私人财富管理协会参与制定的《私人财富管理职业技能等级》团体标准正式发布，这是中国首次发布针对私人财富管理行业从业人员的指引性团体标准，填补了相关团体标准的空白。2024年8月1日，美国私人财富管理协会再次参与制定的《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准也正式发布，这将进一步规范家族办公室相关行业的服务标准。

这些标准的发布，不仅为财富管理行业的从业人员提供了职业发展的方向，也为高净值客户提供了选择专业服务的标准。通过这些标准，美国私人财富管理协会正在推动中国财富管理行业向更加专业化、规范化的方向发展。

美国私人财富管理协会的品牌与知识产权

美国私人财富管理协会旗下拥有“法商+财富管理+养老规划+家族办公室”四大品牌，涵盖了PWM私人财富管理师、FWM家族财富管理师、PWP养老财富规划师等多个专业领域。这些品牌不仅代表了美国私人财富管理协会在财富管理领域的专业水平，也是其知识产权的重要组成部分。

美国私人财富管理协会通过这些品牌，为财富管理行业提供了一系列的职业技能认证项目，包括PWM私人财富管理师、IFOA家族办公室架构师、PWP养老财富规划师等。这些认证项目不仅要求申请者具备相应的学历和工作经验，还强调其在实务操作、法律法规、税务规划以及资产配置等方面的综合能力。

美国私人财富管理协会的教育与培训

为了支持财富管理行业的发展，美国私人财富管理协会还编写了《私人财富管理理论与实务》工具书，这是一本针对中国财富管理从业人员编写的考试专用教材。全书共有五个模块，涵盖了婚姻家庭财富管理、高净值人士税务规划、保险在私人财富管理中的运用、家族信托实务操作、财富管理与资产配置等内容，是目前国内财富管理类书籍中体系完整、结构清晰、理论与实操结合的专业工具书。

通过这些教育和培训资源，美国私人财富管理协会正在为中国乃至全球的财富管理行业培养更多的专业人才，推动行业的健康发展。

结语

美国私人财富管理协会（PWMA）作为全球财富管理领域的先行者，通过其专业的服务、标准化工作、品牌建设以及教育培训，正在为全球财富管理行业的发展做出重要贡献。随着美国私人财富管理协会北京代表处的成立，我们有理由相信，美国私人财富管理协会将在中国乃至全球财富管理领域发挥更大的作用，推动行业向更加专业化、规范化的方向发展。

来源：公众号“私人财富管理师PWM”