2022年7月20日，一项针对私人财富管理行业的重要标准——《私人财富管理职业技能等级》团体标准（以下简称《标准》）经中国中小企业协会批准正式发布。这一标准的出台，标志着我国私人财富管理行业职业技能规范化、标准化建设迈出了重要一步。

《标准》的起草工作由高盛博雅（北京）信息咨询有限公司提出，并由中国中小企业协会牵头，联合了辽宁省理财规划师协会、美国私人财富管理协会、杭州师范大学沈钧儒法学院、浙江省杭州市杭州互联网公证处、北京大成（杭州）律师事务所、广州金投行家族办公室有限公司、中国四达国际经济技术合作有限公司等多家机构共同参与。起草专家组在《标准》的准备、立项、编制、审议等各环节工作中，反复沟通讨论、交换意见，并实地调研了保险公司、信托机构、银行、三方财富、律师事务所等机构，以深入了解私人财富管理业务的开展情况。同时，参考了国际先进的财富管理经验和人才培养模式，结合中国的法律法规和政府相关管理规定，制定了适合中国财富管理从业人员使用的标准体系。

《标准》立足于中国特色社会主义市场经济及国内实际情况，并适当借鉴了其他国家的相关经验，确保了标准体系兼具实用性及国际视野。其内容参考了金融从业人员的各项工作标准与服务规范，涉及婚姻家庭、税务、保险、家族信托和资产管理等多个领域的相关政策、法律和监管规定，充分体现了不同行业财富管理事务的共同特点，针对性强。

在制定过程中，《标准》既保证了体例的规范化，又体现了以职业活动为导向、以职业能力为核心的特点，使其具有根据经济发展进行调整的灵活性和实用性，符合培训、鉴定等工作的需要。《标准》以客观反映现阶段本职业的水平和对从业人员的要求为目标，在充分考虑经济发展、国家政策、人群需求变化对本职业影响的基础上，将私人财富管理职业技能等级分为三个级别：初级、中级、高级。三个级别依次递进、界分清楚，高级别涵盖低级别职业技能要求。

同时，该职业技能等级标准对三个等级的工作领域、工作任务、职业技能要求作了明确列举，可操作性强。例如，初级私人财富管理师需要掌握基本的财务规划、投资理财、风险管理等知识，能够为客户提供初步的财务咨询和建议；中级私人财富管理师则需要具备更深入的专业知识，能够为客户提供个性化的财务规划方案，并协助客户实施；而高级私人财富管理师则需要具备全面的财富管理知识和技能，能够为客户提供综合性的财富管理服务，包括税务筹划、家族信托、遗产规划等。

此外，《标准》还规定了私人财富管理师的职业准则、从业要求以及技能要求等方面的内容。其中，特别强调了私人财富管理师应向服务人群充分披露包括执业机构及个人的相关资质、从业资格和符合本文件规定的信息，所披露的信息应当真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述。同时，私人财富管理师也不得从事或代理超出资质和能力范围以外的工作，除非在获得外部支持和帮助使其有能力完成的情况下。

《标准》的制定是一项重要举措，对明确私人财富管理职业技能、划分职业等级、规范私人财富管理行业发展具有重要意义。它不仅为私人财富管理行业提供了明确的职业技能要求和从业标准，也为从业人员提供了职业发展的方向和路径。同时，通过标准的实施和推广，可以进一步提高私人财富管理行业的整体水平和服务质量，促进行业的健康有序发展。

展望未来，随着经济的快速发展和人群需求的不断变化，私人财富管理行业将面临更多的挑战和机遇。因此，我们需要不断完善和更新《标准》的内容和要求，以适应新的形势和需求。同时，也需要加强宣传和推广工作，提高《标准》的知名度和影响力，推动更多的从业人员学习和掌握《标准》的内容和要求，共同推动私人财富管理行业的繁荣发展。

来源：公众号“私人财富管理师PWM”