在全球经济一体化的今天，财富管理行业正逐渐成为金融领域的重要组成部分。随着个人和家族财富的不断积累，如何有效地管理和传承这些财富，已经成为一个全球性的话题。在这样的背景下，美国私人财富管理协会（PWMA）应运而生，致力于促进美国与全球其他地区在财富管理业务上的交流与合作，推动全球财富管理行业的发展。

全球首家落户北京的国际财富管理组织

美国私人财富管理协会是一个全球性的组织，专注于私人财富管理业务的咨询和实践研究。2022年12月2日，PWMA在北京依法设立了代表处，成为全球首家落户北京的国际财富管理组织。这一举措不仅标志着PWMA对中国市场的认可和重视，也预示着中国在全球财富管理行业中的地位日益提升。

PWMA的主要业务活动包括国际教育培训认证、国际业务信息咨询、家族办公室创设与运营、国际私人财富管理咨询等。此外，协会还负责制定发布私人财富管理年度报告，制定私人财富管理领域从业人员标准，并推动国际宏观经济、金融市场和财富管理行业的发展。

会员制度与专业资格认证

PWMA的会员制度分为团体会员、单位会员和个人会员，涵盖了企业和个人。会员可以享受到包括专家咨询服务、交流学习机会、参与标准制定和行业报告活动等多项权益。此外，PWMA还提供了不同级别的会员资格，如副会长、常务理事、理事和普通会员，每个级别都有相应的权益和义务。

在专业资格认证方面，PWMA推出了“PWM私人财富管理师”、“FWM家族财富管理师”和“IFOA家族办公室架构师”等专业资格认证项目。这些认证项目旨在培养和认证具备全面财富管理知识和技能的专业人才，以确保他们能够为客户提供优质、高效的服务。

推动行业标准的制定与实施

PWMA在推动行业标准的制定与实施方面也发挥了重要作用。2022年7月20日，由PWMA参与制定的《私人财富管理职业技能等级》团体标准正式发布，这是中国首次发布针对私人财富管理行业从业人员的指引性团体标准。该标准的发布填补了相关团体标准的空白，对我国私人财富管理相关行业的规范发展产生了积极影响。

2024年8月1日，PWMA再次发挥其专业优势，参与制定了《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准。这一标准的发布，不仅填补了家族办公室领域的空白，也为我国家族办公室相关行业的规范发展提供了指导。

专业教材与工具书

为了更好地支持财富管理从业人员的培训和学习，PWMA编写了《私人财富管理理论与实务》工具书。这本书是国内财富管理类书籍中体系完整、结构清晰、理论与实操结合的专业工具书，涵盖了婚姻家庭财富管理、高净值人士税务规划、保险在私人财富管理中的运用、家族信托实务操作、财富管理与资产配置等多个模块，为财富管理从业人员提供了宝贵的学习资源。

结语

美国私人财富管理协会作为全球财富管理行业的重要推动者，其在北京设立代表处，不仅加强了中美两国在财富管理领域的交流与合作，也为全球财富管理行业的发展提供了新的动力。通过提供专业的教育培训、资格认证、行业标准制定和专业教材，PWMA正在帮助更多的专业人士提升财富管理能力，为高净值个人和家族提供更加专业和高效的服务。随着全球财富的不断增长，PWMA的作用和影响力将会越来越大，成为连接全球财富管理专业人士的重要桥梁。

来源：公众号“私人财富管理师PWM”