2008年国际金融危机以来，全球财富管理市场发生了深刻调整，其中最突出的特征是：全球财富分布和投资逐渐向新兴市场倾斜，其中亚洲地区以20%的复合增长率高居榜首。近年来，中国客户正在成为全球发达地区私人银行的主要新增客户。

在全球财富管理中心东移的大背景下，高净值人群财富管理的诉求和财富管理行业本身都在产生变化：过去金融机构的财富管理盈利来源主要是为客户代理交易所收取的佣金，比重高达90%。为了有效避免收取佣金带来的利益冲突并减少客户承担的风险，金融机构的盈利模式需要向按照客户的资产规模和理财方案的知识含量收费的方面转变。

事实上，客户新的生活方式和已经存在新的复杂的资产组合将对私人财富管理业务提出挑战，决定了私人财富管理业务的新方向。富裕客户的价值观正在发生从富到贵的改变，他们会根据自己的生活方式、美的消费能力、对社会的价值贡献来配置自己的财富，而不仅仅是看重投资回报率。据贝恩咨询调查显示，高端客户对高质量的生活、财富安全、财富继承、子女教育的需求偏好明显上升，对财富的追求从资本属性向美的属性加速转变。

因此，对客户新的生活方式的用心解读和对客户新资产组合的收益模式的理解，将影响私人财富管理从业者的财富教育内容和金融从业人员的职业方向。很多理财师在为客户提供服务时或许会发现，自己原有的知识储备已经难以满足客户，尤其是高净值客户的需求。财务规划成为从业者的必备技能，但是，这种技能似乎仅仅能满足高净值客户的一小部分需求。

突围，是理财师延续自己职业生命、实现更高职业理想的必然选择，理财师只有向私人财富管理师转变，才能维系自身在行业中的竞争力，实现自我救赎。相比较而言，私人财富管理师更能洞察客户的新生活方式，根据客户新生活方式下产生的新财富管理诉求，进行多样化、全球化的新资产配置，而非仅仅停留在为客户提供理财规划建议、为其账户保值增值等初级服务。

所谓新资产配置，是指资产的多样化、全球化配置，更难管理的现金流模型的资产，以及资产变现与传承中的法律税务问题。富裕客户所拥有的资产类别五花八门，超出了他们对资产的理解、控制、管理能力。他们面临资产该如何分布，财富该如何传承，现金流是否可以满足多元需求，在各类理财市场及各国金融市场资产该如何配置，税务该如何处理，家族精神该如何传承等问题。这些复杂的问题不断考验私人财富管理师的服务能力，对金融从业者提出私人财富管理能力的新要求。

私人财富管理师给客户设计的财务解决方案不应该是冷冰冰的报告，而是要在充分理解客户生活的基础上，带着人文情怀帮助客户解决他们生活中的问题，做好财务安排。同时，要对客户进行足够的教育，让客户理解私人财富管理师提出的方案并执行方案。

只有掌握了富人的新生活方式、新资产配置，及进而产生的新财富管理理念，私人财富管理从业者才能对自身有一个清晰的行业定位，才能了解客户、服务客户，实现自我的行业晋升，最终成为行业中的佼佼者——私人财富管理师。而当私人财富管理师的群体不断壮大时，财富管理行业就将从后理财师时代逐渐过渡到私人财富管理师时代，财富管理行业也将进入崭新的格局。