一、考试信息

1. 考试性质：“PWM私人财富管理师”是美国私人财富管理协会依据《私人财富管理职业技能等级》（T/CASMES 66—2022）组织的专业资格（水平）考试，中国区采用 “考前培训辅导 + 全国统一机考” 模式。
2. 考试级别：设标准级（PWM）、高级（SPWM）两个等级，无年龄、户籍、职业限制，仅需满足对应学历及工作年限要求。
3. 考试时间：2026 年全年开设 4 次统一考试，分别为 3月14日、6月13日、9月12日、12月12日。

二、报考条件

三、考试安排

1. 考试形式：大数据云考试（机考），仅支持 PC 端作答。
2. 考试时间：每场考试统一为上午 9:00—12:00，时长 180 分钟。
3. 考试地点：中国区考生可通过报名系统自主选择考试，（线上机考无需线下指定考场）。
4. 考试内容：涵盖保险、家族信托、婚姻家事、财富管理与资产配置、税务筹划 5 大模块，包含基础（专业）知识及相关法律法规。
5. 题型与合格标准：单项选择题 200 题，每题 1 分，满分 200 分，及格分数线为 150 分。

四、报名及考试流程

1. 报名通道：登录美国私人财富管理协会官网，点击 “考试报名入口”注册报名。
2. 报名材料：需上传本人 2 寸正面免冠证件照、有效身份证件（身份证 / 护照 / 港澳台居住证等）、学历证书，填写联系方式（证书邮寄以此为准，不可修改）。
3. 准考证打印：报名信息提交并审核通过后，可在报名系统直接下载打印准考证，需仔细核对考试时间、登录要求等信息。
4. 考试变更：如需更改或取消考试，须在考试开始前 5 个工作日操作；未如期参加且未取消者，再次报考需重新缴费。

五、成绩与证书

1. 成绩查询：考试结束后系统即时显示预估成绩，最终成绩以人工阅卷为准，10 个工作日后可通过美国私人财富管理协会官网或 “高盛博雅” 小程序查询。
2. 成绩复核：成绩发布后 5 个工作日内，可向美国私人财富管理协会北京代表处申请复核，复核结果为最终结论。
3. 证书发放：成绩合格者，25 个工作日内将邮寄证书（邮寄信息以报名时填写为准，信息错误导致遗失需自行承担责任）。
4. 补考规则：考试有效期 2 年（自报名缴费日起），未通过者可申请补考，补考费 500 元 / 次。

六、备考支持

1. 指定教材：《私人财富管理实务操作》（美国私人财富管理协会北京代表处编写，符合中国法律法规及考试标准）。
2. 免费资源：官网 “网络课堂”、小程序提供免费模拟题库、直播课程、视频课程及模拟考试功能，支持 PC 端、微信小程序、H5 多端口学习，且享有免费继续教育权益。

七、注意事项

1. 报名时需确保身份信息、学历信息真实准确，审核通过后无法修改，虚假信息将取消考试资格。
2. 考试时所持身份证件须与报名时一致，否则不得入场。
3. 报考人群：金融机构从业者、财富管理顾问、律师、税务师、家族办公室工作人员等相关领域专业人士均可报考。